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分级基金下折后怎么办

日期:2023-06-03 10:54:18 来源:一只可爱的股 浏览:615次 栏目:百科

很多的人都在问分级基金下折到底要怎样计算呢?计算方法是什么?分级基金下折的原理又是什么?分级基金下折也是比较重要的知识点,一起来看看下文的解释吧。

近段时间以来,谈及分级基金最大的话题肯定要数“下折”了。说起下折并不算什么新鲜事物,一般来说,上折是牛市的标志,而下折只有熊市才有。上折之后往往连续涨停,而下折对投资者带来的损失则是触目惊心的。

分级基金下折后怎么办

通常所谈到的分级基金是将母基金产品分为AB两类份额,分别给予不同的收益分配,A类份额投资者每年获得固定的约定收益,B类份额投资者在支付A类份额的约定收益后,享受剩余收益或承担剩余风险。

为了便于净值计算和投资者及时兑现收益,使基金资产不至于过度膨胀难以运作,有必要进行定期和不定期折算。分级基金设置下折条款,即当分级B下跌至某一个水平时,分级基金整体会触发下折,大部分股票分级的B份额净值小于0.25时进行下折,下折之后由于资产净值保持恒定,投资者账户份额会相应缩减。

折算的原则:通常情况下,A、B、C净值都归于1.0元,折算前后的资产值保持不变,A:B比例保持不变,资金杠杆恢复白熊资讯网初始状态。

分级基金杠杆如何计算?

分级基金中的杠杆一般有三类:

份额杠杆=(A类份额+B类份额)/B类份额

净值杠杆=(母基金净值/B份额净值)*份额杠杆

价格杠杆=(母基金净值/B份额价格)*份额杠杆

份额杠杆通常是固定不变的,股票型分级基金一般A:B比例为5:5(B类2倍初始杠杆)或4:6(B类1.6白熊资讯7倍初始杠杆),债券型7:3(B类3.33倍杠杆).www.czybx.com

由于交易中,B份额的价格和净值不断变动,分级基金的净值和价格杠杆也会随之调整,杠杆倍数越高、风险越高,同样进攻性就越强。

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文章标题: 分级基金下折后怎么办

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