2021断卡行动持续到何时结束 断卡行动2021结束时间

随着这几年人们的生活水平升高，大家手中拥有的银行卡也越来越多，而很多犯罪分子就趁着这个风头大肆购买闲置银行卡来违法犯罪，因此2021所有银行都实施断卡行动，目的就是通过断卡行动打击犯罪团伙，那么2021断卡行动持续到何时结束，断卡行动2021结束时间是什么时候呢？下面大家跟白熊资讯网小编一起去了解一下~

2021断卡行动持续到何时结束

截止到2021年2月，2020断卡行动持续了5个多月。开始时间在2020年10月10日，2021年2月，断卡行动第三轮集中收网。

自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，截至2021年2月，共打掉涉“两卡”违法犯罪团伙8600余个，抓获违法犯罪嫌疑人16万余名，公开惩戒违法犯罪嫌疑人5.7万余名，累计治理行业网点、机构超1万个。

2021所有银行都实施断卡行动

朋友们，如果有人要花钱换你的银行卡，或者是花钱用你的身份证办一张银行卡，你会同意吗？如果你同意了，那么很不幸，你可能会因此卷入违法犯罪的刑事案件中，不止如此，你名下的所有银行卡都有可能会被冻结。

为什么要这么说，是因为近些年来有不少犯罪团伙高价收购银行卡、电话卡进行违法活动，给“官方”的追查行动增加了许多困难。而国家为了打击、治理这种犯罪行为，于2020年10月，正式开展了“断卡”行动。

自“断卡”行动开展以来，经常能看到许多人因为出售、出借银行卡而涉嫌违法被抓的新闻。而且各大银行也在央行打击电信网络诈骗工作的相关要求下，纷纷展开了对银行卡的清理，所以说持卡人一定要注意，这两类银行白熊资讯网卡或将被“清理”。

这两类银行卡将被“清理”

就在近日，中信银行发布了相关的公告，其中表示，中信银行将从2021年1月8日正式开始对该行的银行卡进行大力度的清理、排查。对于那些个人所持有的、长期未产生交易的账户，有两类银行卡将被限制交易。

第一类是账户余额少于10元的银行卡；第二类是截至每年10月底，连续两年以上没有产生交易的银行卡。这两类银行卡将会在清理过程中，直接被限制交易。同时，一人名下的正常或未激活银行卡账户超过100个，也将被限制交易。

不止中信银行在大力支持国家行动，还有许多银行也加入了此次银行卡“清理”活动中。例如华夏银行、邮储银行、中国银行、农业银行等各大行也都曾发布过公告，针对该类银行卡进行清理。

如今，“断卡”行动还未结束，相信还会有更多的银行加入此次的银行卡“清理”行动中。而对于我们普通人来说，要格外注意自己有没有银行卡被“清理”，除此之外，还有三类人需要特别注意。

三类人要注意

第一类是已经将卡出售、出借的人。借出去和卖出去的银行卡很有可能已经被不法分子利用进行犯罪活动了，所以这类人首要的事情就是去银行说明相关情况，甚至可能要被警方调查。如果没有发现违法犯罪活动的迹象，那么就可以去银行将这些自己不用的银行卡注销了，以免未来卷入犯罪活动中。

第二类是曾经遗失过身份证的人。遗失身份证很有可能导致身份信息被盗用，有许多这种白熊资讯网情况：有的人利用捡到的身份证办理银行卡，而本人却不知道。对于这种情况，最好拿身份证去银行查询一下自己名下的银行卡，如果有不是自己办理的银行卡，可以报案并注销。

第三类是名下持有多张银行卡的人。根据央行发布的《2020年第三季度支付体系运行总体情况》数据显示，截至2020年第三季度末，我国在用的银行卡发卡数量已经达到了87.98亿张，也就是平均每个人有6张银行卡，这是一个多么庞大的数量。

实际上我们生活中并不会用到太多的银行卡，有许多银行卡虽然办理了，但是从未用过，已经成了“废卡”。这些不用的银行卡很有可能在不同途径中被违www.czybx.com法犯罪分子拿到，从事违法犯罪活动，因此，如果有不用的银行卡，一定要去注销。

已被冻结银行卡怎么办？

看到这，有许多人开始担忧自己的银行卡了，同时还有一个类人，他们的银行卡已经被冻结了，在“断卡”行动大力开展下，冻结的银行卡该怎么办？

我们可以携带身份证去银行查询银行卡为什么会被冻结，如果只是普通的原因，例如错账、或者密码输错被锁卡等，可以在银行办理解冻；如果真是因为卖出去、借出去的卡涉及了违法犯罪行为，最好的办法就是主动与公安机关联系，说明情况。

就像文章开头所讲的，一旦售卡、借卡，很有可能会面临严重的后果，银行卡是私人物品，必须实名制使用。所以说，不要轻信别人，随便将银行卡借出去，更不要贪图一时的利益去卖卡，毁了自己的前途。

2021，最严个人银行开户条件出台！

从今年年初开始，银行针对个人办理银行卡的条件有所调整，在银行办理个人银行卡越来越严了。

随着断卡行动的深入，银//www.czybx.com行对个人银行开户的管控也迈入了新的高度，曾经仅凭一张身份证就能办理银行卡的时代已经过去。

原来各大银行为了完成业绩，都主动邀请用户办理银行卡，但现在情况发生了改变。为了从源头上防止电信诈骗的风险，即便本人携带了身份证，在银行也可能无法办理银行卡。

据「支付百科」了解，目前多家银行在个人银行卡办理流程上进行了更改，使银行卡的办理环节变得更为复杂，办一张简单的银行卡甚至需要跑几次银行网点。

在一份银行个人开户业务资料准备清单中显示，个人开户业务办理时长预计在30分钟以上，如果用户资料不全或者不符合审核条件，将暂时无法办理个人银行开户业务。

办理个人银行开户业务必须使用个人实名认证的手机号，且入网时间超过1年，银行对用户的社保信息也要进行审核，要求用户社保正常缴纳且有半年以上的缴费记录，社保缴纳单位与开户单位信息必须一致。

相比之前，无论是用户在开户资料的准备方面还是银行对资料的审核方面，都有了更为严格的限制，银行在用户开立个人账户时睁一只眼闭一只眼的情况也不再存在，想要办理个人银行开户业务要达到银行的各项条件。

这虽然在一定程度上增加了诈骗分子办理银行卡的成本，但繁琐的银行卡办理流程同样也为普通用户造成了不便，部分个体工商户或失业者办理银行卡时由于资料不足而遭到银行拒绝。

根据目前银行的政策，开户办银行卡需要提供在职证明，居住证明，消费记录、实名制的电话卡以及公积金缴存明细或社保缴存明细，银行人员还会审核用户在淘宝、京东等平台的收件信息，姓名、手机号及地址等信息要与开户信息保持一致。

从银行释放的信号来看，个人银行开户业务正在收紧，不仅是一家银行采取了新的个人开户业务办理流程，在银行业这种现象已经十分普遍，各大银行均在加强个人开户业务的办理规范。

银行对个人银行开户业//www.czybx.com务流程的调整，也是为了响应中国人民银行和银保监的要求，去年曾有多家银行因为违规开立个人银行账户受到央行及银保监处罚，在新一轮的整治风暴中，银行不得不对用户资料展开严查。

面对监管部门和公安机关对银行卡的打击，银行也会因职责履行不到位被追究责任，银行和责任人被双罚是其次，重大违规的银行分支行还会被暂停相关业务。

一位银行工作人员向「支付百科」表示，此前出租出借转卖银行卡的人员太多，很多用户办理银行卡都不是个人使用，个人银行卡被用来非法洗钱，导致反洗钱形势严峻，银行为了防止这类行为，在从源头上做好尽职调查与客户身份识别。

某市在断卡行动中出台了升级措施，最大限度防控网络诈骗，其中规定，非本地籍用户在同一银行只能办理一张银行卡，违规办理开户入网业务的银行网点、电信企业将被倒查问责。

除了加强个人开户业务的管控外，银行还在大规模清理睡眠银行卡，已有多家银行宣布将针对“睡眠账户”展开清理工作。

2月8日，农业银行发布公告，将清理个人长期不动户，清理范围为2020年12月31日前三年以上（含三年）没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。

2月9日，平安银行发布公告，将在2021年3月1日（含）前逐步分批对同一客户在我行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户进行清理。

2月22日，民生银行发布公告，将清理同一个人客户名下超标准（Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户超过5个或Ⅲ类户超过5个）账户，清理时间为2021年6月30日前。

断卡行动以来，银行动作不断。在监管的考核下，银行也不敢再放松对用户个人银行开户业务的把关，办理流程的变化可以有效减少违规办卡的人群，但对部分用户来说也是一种额外的负担，社保证明、公积金证明甚至直接把一部分正常办卡的用户挡在门外。

内容版权声明：除非注明原创否则皆为转载，再次转载请注明出处。

文章标题: 2021断卡行动持续到何时结束 断卡行动2021结束时间

文章地址: www.czybx.com/redian/10874.html