2023-03-19 多位首席经济学家热议硅谷银行事件
记者|刘晨光
3月17日，在中国首席经济学家论坛暨第二届大湾区经济峰会上，多位全国知名首席经济学家探讨了硅谷银行“暴雷”如何影响金融系统等问题。
由于出现流动性危机，近日硅谷银行、银门银行（Silvergate Capital）和签名银行（Signature Bank）等三家规模较小的银行接连倒闭。
3月15日，在欧洲，另外一家巨无霸银行瑞信受多重因素影响股价盘中一度暴跌30%至历史新低，市场恐慌情绪弥漫，拖累欧洲银行股全线下挫。这是不是预示着美国或者欧洲也会出现新一轮银行危机的现象？全球的金融危机会不会卷土重来？
值得一提的是，美国和瑞士在政府层面此后不久都出台政策“兜底”风险，稳定市场情绪。当地时间3月12日，美国财政部、美联储、FDIC发布联合声明：从3月13日周一开始，储户可以支取他们所有的资金。与硅谷银行VTzYv破产有关的白熊资讯网任何损失都不会由纳税人承担。瑞信表示将向瑞士银行借款//www.czybx.com至多500亿瑞郎，以稳定财务状况。
“不认为是系统性风险。”德勤中国首席经济学家许思涛表示，关于美国经济衰退已经说了很长时间，“衰退”这个词，有的时候只是字眼不同的表述。
他认为，过去两个星期发生的事情显然增加了衰退的可能性，到目前为止，对于是否衰退还很难做出判断。原因一：这次（硅谷银行等）不是雷曼兄弟；原因二：劳动力市场收紧，也是超出了所有政策制定者的想象。
许思涛表示，过去几年移民受阻，年龄大的投入劳动力市场的意愿减少；另外美国经济，尤其在住房市场，没有出现2008年的情况。
大成基金首席经济学家姚余栋判断则认为，从美联储的救助来说，引入2009年之后的特例条款。“所有的存款全保，说明美联储和财政部的判断对这次是系统性的。”
他表示，银行体系随着竞争和演化大致分为两类：一类是零售型的，像花旗银行等。另一类是交易型银行，“要给企业服务，包括供应链服务、现金管理、跨境转账。硅谷银行就是一家交易型银行。”
“如果要遏止通胀白熊资讯网，必须要坚定不移地加息。”余姚栋坦言白熊资讯网，现在美联储进退维谷，它面临着系统性的金融风险，如果再进一步加息，后果可能会比较严重。“现在比较好的策略是暂缓加息。”
思睿集团首席经济学家洪灏表示，瑞信的股票已经跌了两年，从十几块钱跌到两块钱，这个危机一直在酝酿。系统性重要的银行，相对而言，监管上比其他的银行要求更高，从财务行来看，瑞信银行的金融报表，资本金是非常充足的。所以在系统性重要银行出一些异常情况的时候，国家央行一定会救。“比如瑞士国家银行马上就出手，500亿瑞郎打出去，马上就起到作用。”
“在市场极端的时候，股票定价并不一定是对的，市场极端时候反映的是情绪阶段，并没有反映基本面变化。”洪灏进一步分析道。
平安证券首席经济学家钟正生表示，像硅谷银行这样的中小银行，其实有很多头寸是在债券。“美国中小银行存款挤兑的风险，资产贱卖的风险，基本上被美联储封住了。大银行不一样，会有系统性的问题。”
3月16日，欧洲中央银行召开货币政策会议宣布，自本月22日起，将主要再融资利率、边际借贷利率和存款机制利率分别上调至3.50%、3.75%、3.00%。
钟正生坦言，在这样的背景下，欧央行照样加息。“有足够的工具，因为现在市场最恐慌，只要把恐慌情绪按下来，基本上这个事情就不会进一步蔓延。”
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