银行取钱为什么要问用途 银行取钱有哪些常识

现在白熊资讯网在银行取大额存款的时候，工作人员会根据条例进行相关的询问，有很多人并不理解，那么，银行取钱为什么要问用途？银行取钱有哪些常识？下面小编就带来介绍。

银行取钱为什么要问用途

2022年3月，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和白熊资讯网客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定，即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。//www.czybx.com

具体来看，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后核实资金用途。

在实际操作过程中，银行工作人员出于合规和谨慎性原则也会对一些不到5万元的存取款金额进行询问，并做一些善意的提醒。

招联首席研究员董希淼向潮新闻记者表示，金融机构对客户开展尽职调查是受到法律支持和保护的。反洗钱法、反电信诈骗法等法律以eXONrVt及人民银行相关制度文件都对此有明确规定，所以这个柜员询问客户的资金去向或者取款目的，是金融机构开展尽职调查的一种具体做法，客户要给予理解、支持和配合。

银行取钱有哪些常识

ATM机一天取款最多2万元

正常情况下，在ATM机上取钱不能超过2万元，如果想要取款2万5千元，就只能选择先领取2万元，第二天再去取5000元，想要当天取2万5千元是做不到的。如果想要在一天之内将2万5千元取出，就需要去柜台办理。不过还有一点大家需要注意，就算使用ATM机取款时，输入密码前要观察周围是否有陌生人，并且要用手遮挡，这样才能避免密码被别人偷看到。

取款超过5万元需要预约

众所周知，如果想要取款超过5万元，就需要提前找银行预约，这是因为现在人们都习惯于使用移动支付，银行不会准备太多现金，如果没有提前预约，就有可能导致存款被银行拒绝。现在预约很简单，只要通过手机银行就可以提前预约，并不需要去银行预约，还是比较方便。

取钱务必要清点清楚

在ATM机子上取完钱后不要直接离开，一定要当场清点清楚，这样是为了防止金额出错，一旦金额出现问题，必须要要马上与银行工作人员说清楚，这样才能避免损失，如果离开以后才说，很有可能就会导致有理说不清，最后自己的钱也拿不回来。

打印凭证

一般去柜台取钱，银行工作人员都会给予凭证，但是去ATM机上取钱，很多人都没有打印凭证的习惯，要知道凭证中记录了取款的时间、地点、金额，如果出现什么问题，最好将凭证给予银行看，这样才能避免出现问题。很多eXONrVt人都没有打印凭证的习惯，尤其是中老年人，但是凭证十分重要，否则取款的数量不对也说不清楚。

代取钱需要有身份证

如果帮别人取钱，有一点大家需要注意，就是金额比较少可以直接去ATM机取款，不需要任何手续，但是如果取款金额比较大，去柜台取钱就需要提供银行卡持有人的身份证，以及自己的身份证，否则取款就会被银行拒绝。

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